html模版“一帶一路”建設 助力人民幣國際化
????本報記者??陳植??上海報道

????隨著“一帶一路”建設持續推進,中資銀行的參與熱情日益高漲。

????在“一帶一路”國際合作高峰論壇期間,中國相關部門透露國傢開發銀行與中國進出口銀行將分別提供2500億元與1300億元等值人民幣專項貸款。

????與此同時,其他中資銀行也紛紛加大對“一帶一路”的金融支持力度。

????“我們的海外分行設立進度肯定比預期更快。”一傢股份制銀行人士向記者透露。此前一年,他所在的銀行已在中東、非洲、南亞等地開展市場調研,瞭解當地金融監管政策,以及中國企業在當地開展基建項目投資建設與貿易往來的各項金融需求。

????“總體而言,機遇很大,挑戰也有。”上述股份制銀行人士坦言。一方面越來越多台灣電動床工廠中資企業在“一帶一路”沿線國傢存在鐵路、公路、通信、水電、油氣等項目建設融資需求;另一方面多數中國企業將現金管理、貿易融資、銀行保函、匯率管理項目交給當地銀行或其他外資銀行管理,對中資銀行而言又是一片新的藍海市場。

????多位銀行業內人士指出,這將驅使中資銀行加快“一帶一路”的業務佈局。

????數據顯示,截至2016年底,共有9傢中資銀行在26個“一帶一路”沿線國傢設立62傢一級機構。

????“可以預見的是,這個數字還會持續快速增長。”多位國內銀行人士向記者表示,不過,相比“一帶一路”沿線國傢分支機構數量增加,中資銀行更需要完善的是金融服務范疇與業務操作效率。

????多位派駐中東國傢的中資銀行人士向記者透露,目前中資銀行在當地的各項業務操作還在試水階段。畢竟,中資銀行一方面需要構建完善的業務流程與合規操作制度,滿足中國與當地國傢各自的金融監管要求,另一方面還要與當地銀行等金融機構開展更多合作,形成業務協同效應,才能為中國企業提供專業高效的項目貸款、現金管理、貿易融資、匯率管理等金融服務。

????中資銀行的機遇

????多位在中東、中亞國傢工作多年的中資企業負責人向記者直言,當前他們在當地拓展業務最需要的金融服務,主要是項目貸款,現金管理與貿易融資。

????“目前中資銀行主要業務還是圍繞項目貸款展開。”這些中資企業負責人表示。究其原因,是中資銀行在當地開業不久,與當地銀行業務往來不夠多,難以將金融服務范疇擴展到貿易融資、現金管理等金融服務。

????通常,當地采購商要向中國進口商品時,會讓當地銀行出具一張信用證作為付款憑證交給中國貿易企業,後者可以根據這張信用證進行貿易融資,但在實際操作環節,由於中資銀行當地分支機構與這些銀行業務往來不多,不瞭解它們的經營實力,要麼不敢貿然開展基於信用證的貿易融資業務,要麼要求第三方銀行提供增信,導致整個貿易融資流程較長且運作成本較高。

????“類似操作台灣電動床工廠難題也出現在現金管理領域。”一位常駐巴基斯坦卡拉奇的中資基建項目承包商告訴記者,中資銀行設在當地的分支機構剛與巴基斯坦銀行建立業務關系,彼此還缺乏深入瞭解,因此它們還無法幫助當地中資企業向其他當地銀行調取企業賬戶資金,開展現金歸集管理業務。

????渣打銀行中國華東區總經理莊澔坦言,與“一帶一路”沿線國傢當地銀行建立深入的業務關系,需要一段時間。渣打銀行在巴基斯坦發展數十年,與20多傢當地銀行建立相互認可信用證的業務往來,一個重要原因就是金融機構需要相當長時間的業務觀察,才能瞭解合作方是否有完善的風控制度,能否在經濟增長周期拐點來臨時很好地控制風險。

????這些中資企業負責人表示,目前他們的現金管理隻能通過當地銀行管理。比如當公司收到美元款項時,直接通過當地銀行匯入母公司跨境資金池;收到當地貨幣款項時,則由當地銀行負責統籌管理,用於日常經營支出,預付貨款等。

????記者多方瞭解到,目前不少國有大型銀行正積極在“一帶一路”沿線國傢佈局現金管理、貿易融資等金融服務,甚至專門派駐一個團隊,結合當地金融法規設計現金管理、貿易融資的業務流程,同時,與當地銀行加強業務聯系,實現中資企業上電動床下遊貿易、原材料采購環節的信息共享。

????在一傢國有銀行駐迪拜分支機構業務負責人看來,當前中資企業在“一帶一路”沿線國傢開展業務遇到的另一個金融難題,是如何規避匯率風險。通常,不少“一帶一路”沿線國傢政府給予的基建項目美元付款比例不超過30%,其他資金均由當地貨幣支付,一旦當地貨幣出現匯率較大幅度波動,很可能影響項目建設。

????“起初我們考慮提供匯率期權工具規避風險,但由於不少‘一帶一路’沿線國傢缺乏相關金融衍生品交易機制,現在我們轉而與當地大型銀行建立合作,尋找合適機會幫助中資企業提前換匯規避匯率風險。”上述國有銀行駐迪拜分支機構業務負責人表示。

????3000億海外基金業務助力人民幣國際化

????中國決定向絲路基金新增資金1000億元人民幣,並鼓勵金融機構開展約3000億元的人民幣海外基金業務,無形間為人民幣國際化進程贏得新的發展機遇。

????在業內人士看來,這筆人民幣資金將會以股權投資、過橋貸款、股債結合的結構性金融產品等形式投向“一帶一路”基建或大型貿易投資項目,從而擴大人民幣在“一帶一路”沿線國傢的流通使用規模,有助於促進人民幣更快地成為國際儲備貨幣。

????據記者瞭解,當前不少“一帶一路”沿線國傢央行已經將人民幣納入外匯儲備,占比約在3%-5%,隨著人民幣在當地的流通使用規模增加,不排除他們會將人民幣資產占比提高至8%以上。

????不過,要讓人民幣在“一帶一路”沿線國傢日常商業活動得到更廣泛的運用,進一步擴大流通范圍,依然需要金融機構的大力協助。

????記者多方瞭解到,當前不少“一帶一路”沿線國傢基於資本監管因素,對外匯兌換等存在較為嚴格的監管。

????有業內人士為此建議,3000億元人民幣海外基金在向“一帶一路”基建項目或大型貿易投資項目提供資金支持同時,不妨與當地相關部門協商,進一步擴大人民幣在當地的使用范圍。

????“畢竟,無論是中資企業,還是‘一帶一路’沿線國傢當地企業都有旺盛的人民幣需求。”一位巴基斯坦當地銀行人士透露,比如多數中資企業都是通過人民幣貿易融資采購中國設備原材料,再用於巴基斯坦當地的基建項目,所以這些企業希望增加項目的人民幣付款比重,用於償還貿易融資款;此外巴基斯坦不少貿易企業也希望持有一部分人民幣用於進口中國商品。

????在業內人士看來,要讓人民幣得到更廣泛的運用,還得多管齊下,一是提高當地企業使用人民幣的興趣,比如中東石油國傢主要向中國出口石油,由於石油是美元計價,因此他們更願接受美元資金;二是穩定人民幣匯率波動區間。

????“這需要循序漸進。”一位國有銀行駐迪拜的外匯業務主管透露,目前中資銀行的主要任務,是協助當地銀行接入人民幣跨境支付系統CIPS,幫助他們掌握人民幣業務操作流程,進而開發基於人民幣結算的現金管理、貿易融資、短期貸款、跨境投資等金融產品;隻有當人民幣在當地存在廣泛的使用需求,他們就會與當地金融監管部門溝通,擴大人民幣在當地使用范圍,引導當地企業將人民幣納入儲備貨幣。(編輯:張星)



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